Versicherungsvermittler und -berater, Finanzanlagenvermittler und Immobiliendarlehensvermittler bedürfen einer gewerberechtlichen Erlaubnis der zuständigen Behörde.
Die Erlaubnis wird erteilt, wenn die persönliche Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse, eine Berufshaftpflichtversicherung und die entsprechende Sachkunde nachgewiesen wurden.
Im Vermittlerregister sind alle eintragungspflichtigen Vermittler gespeichert. Eingetragen werden auch Personen, die bei der Versicherungsvermittlung oder -beratung in leitender Position verantwortlich sind sowie die unmittelbar bei der Finanzanlagenberatung und -vermittlung mitwirken und gebundene Versicherungsvermittler ohne eigene Erlaubnis, die im Auftrag eines Versicherungsunternehmens handeln.

Das Register wird geführt, um der Allgemeinheit, vor allem Anlegern und Versicherungsunternehmen sowie Darlehensnehmern und Darlehensgebern, die Überprüfung der Zulassung sowie des Umfangs der zugelassenen Tätigkeit der Eintragungspflichtigen zu ermöglichen.

Da das Vermittlerregister explizit im Registermodernisierungsgesetz Erwähnung findet, wird künftig voraussichtlich ein Abruf der steuerlichen Identifikationsnummer möglich sein.

Bundesrecht

Die Ausübung als Versicherungsvermittler, Finanzanlagenvermittler und Immobiliendarlehensvermittler bedarf der Erlaubnis der zuständigen Behörde. Die Erlaubniserteilung ist im Vermittlerregister nicht eintragungspflichtig, aber unverzüglich nach Aufnahme der Tätigkeit muss der Gewerbetreibende eingetragen werden. Das Register verfügt somit über einen hohen Abdeckungsgrad. Es ist nicht unüblich, dass die Erlaubnis beantragt wird, die Tätigkeit aber vorerst ruht (sog. Schubladenerlaubnis). In diesem Fall erfolgt noch keine Eintragung in das Register.

Die für die Erlaubniserteilung zuständige Behörde teilt der Registerbehörde unverzüglich die für die Eintragung erforderlichen Angaben mit. Im Falle einer Versagung der Erlaubnis wird die Registerbehörde ebenfalls unverzüglich darüber informiert. Bei Aufhebung der Erlaubnis oder Erlaubnisbefreiung erfolgt die Löschung der Daten.

Land

Das Vermittlerregister wird jeweils von den Industrie- und Handelskammern geführt. Diese haben eine gemeinsame Stelle beim DIHK e.V. eingerichtet.

Zuständig für die Erlaubniserteilung ist im Falle der Versicherungsvermittler und -berater die in jedem Bundesland zuständige IHK.

Die Erlaubniserteilung für Finanzanlagenvermittler und Honorar-Finanzanlagenberater sowie Immobiliendarlehensvermittler gestaltet sich unterschiedlich: Hier sind je nach Landesrecht Industrie- und Handelskammern, Gewerbeämter, Ordnungsämter oder Landkreise zuständig.

Kein

Gewerbebezogene Daten sind online im Vermittlerregister frei einsehbar.

Auf Verlangen werden der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung alle Informationen zur Verfügung gestellt, die zur Erfüllung ihrer Aufgaben erforderlich sind.

Es erfolgt bei Erlaubniserteilung oder -versagung ein Dateneingang (Eintragung / Änderung / Löschung) durch die für die Erlaubnis zuständigen Stellen.

Im Wesentlichen werden die Daten genutzt, um die Überprüfung der Zulassung sowie des Umfangs der zugelassenen Tätigkeiten der Eintragungspflichtigen zu ermöglichen.

Die Daten werden für quartalsweise durch den DIHK e.V. veröffentlichte Statistiken über die in dem Register eingetragenen Vermittler und Berater verwendet.

Vorgesehen ist eine Schnittstelle zur BaFin.

Der Datenaustausch erfolgt über eine dezidierte XML-Schnittstelle.

Online können über eine Recherchedatenbank gewerbebezogene Daten abgerufen werden.

Der Betrieb erfolgt über ein Cloud-System der IHK DIGITAL GmbH.